Minden szakmáról vannak tévhitek/ előítéletek de mik a leggyakoribbak a pénzügyi tanácsadókról?
1.Képzetlenek: 10-20 évvel ezelőtt tényleg szinte bárki elkezdhette a szakmát de azóta olyan szintű szigorítások történtek a piacon, hogy csak a legelkötelezettebbek tudnak csak megfelelni a felügyeletnek. Szóval aki most a szakmában van annak nem csak végzettség terén de a napra kézség miatt is elmegy havi szinten 2-3 napja csak a kötelező (de hasznos is) oktatásokra és továbbképzésekre ,különben nem végezheti a tevékenységet. Ez egy plusz indok, hogy neked is legyen egy tanácsadód mert sok időt és pénzt megspórol neked az ott hallottakkal.
2.Csak a jutalékra mennek: Nincs olyan szolgáltatás, ahol ilyen ne fordulhatna elő, viszont biztos nem húzzák sokáig a szakmában. Egy szakértő számára a komoly szakmai hírnév, a megbízhatóság és a hasznos tanácsok hosszú távon sokkal kifizetődőbbek, mint az egyszeri magas jutalék.
3.El akar adni valamit: persze ne legyünk álszentek, pénzből él mindenki, célunk minél több emberhez eljutni ,viszont: a média, társadalom, közösségi média tesz róla hogy mindig eladja neked a legújabb tv-t karácsonykor vagy a legújabb telefont, épp amire nekik szükségük van , hogy meg vedd. Sok pénzt költenek rá, hogy azt érezd lemaradsz, ha nem veszed meg most azonnal!Ilyenkor egy pénzügyi tanácsadó -közvetítő tud ez ellen tenni, hogy a bevételedből a jövődre is gondolj ,ne csak azonnali szükségleteidre. Természetesen sokszor tudatos valaki és jól kezelte eddig is a bevételét de nem tudja milyen módon tudná ezt a leghatékonyabban befektetni. Ilyenkor is érdemes egy lehetőleg független közvetítő szolgáltatását igénybe venni.
Összességében én azt látom, hogy sosem a cég a fontos, aki a tanácsadó mögött áll, hanem a tanácsadó személye az, akit megbíznak az emberek. Hiszen a tanácsadó méri fel az igényeinket, ő ismeri meg a család anyagi helyzetét, céljait, és ő kezdd el nekünk ajánlatokat kidolgozni és szerződést kötni nem a cég, ahol dolgozik. A Közvetítő cég, aki mögötte van maximum azért fontos, mert ő biztosítja a tanácsadók oktatását, képzését, biztosítja a háttér eszközöket a szerződéskötéshez, a partnerekkel való kommunikációt , a jogszabályi változások lekövetését stb. Így az sem utolsó szempont, hiszen ettől függ a tanácsadónk szakmai tudása is, de ezt szerintem minden ügyfél el tudja dönteni kire meri rábízni a pénzügyeit. Nyilván fontos, hogy ne olyan tanácsadót válasszunk, aki két évente céget vált, hiszen a nekünk kötött szerződése kezelését továbbra is az eredeti cége fogja biztosítani egy új tanácsadóval, vagyis nehezebb lesz az ügyintézés a jövőben. A tanácsadó nem fog tudni belelátni azokba a szerződéseinkbe, amit nem a jelenlegi közvetítő cégénél kötött. Az pedig nem ajánlatos, hogy két évente megszüntessünk egy szerződést és újat kössünk csak mert ő elégedetlen volt az előző cégével. Szerencsére már eléggé letisztult a piac a jogszabályok szigorításával, így egyre kevesebben vannak azok, akik csak hobbi szinten akarnak ebből megélni és remélhetőleg az ügyfelek is tájékozottabbak és óvatosabbak ezen a téren.